По данным издания, в российские банки начали поступать заявления на возврат средств по картам (операция charge back) пострадавших вкладчиков банкротящегося форекс-брокера Forex MMCIS Group, головной офис которого находится на Украине.
В декабре 2014 года МВД Украины возбудило уголовное дело в отношении одного из основателей компании Константина Кондакова, затем расследование деятельности MMCIS началось в России. Количество обманутых вкладчиков в России достигает, по разным данным, 100 тыс. человек, причем только в России организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн.
Клиенты MMCIS переводили деньги на брокерские счета этой компании с помощью карт, теперь они изучают возможность возврата этих средств из банков-эмитентов. В четырех из 15 крупнейших по числу активных карт банков подтвердили факт обращений клиентов MMCIS.
В пресс-службе Сбербанка заявили о поступлении обращений клиентов с просьбой провести расследование и вернуть средства по операциям перевода денег в компанию Forex MMCIS. В МКБ, ВТБ 24 и Банке Москвы также сталкивались с этой проблемой. При этом в Промсвязьбанке, Бинбанке и «Трасте» подобных обращений не фиксировали.
Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за списанные с карты МПС средства, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк, который является эмитентом карты.
В МПС полагают, что апелляция к их правилам неправомерна, если клиенты финансовых пирамид пытаются воспользоваться механизмом charge back. В Visa пояснили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, которая организовывала платежи в MMCIS, подчеркивает «Коммерсантъ».
MMCIS, в свою очередь, обвинила в хищении денег своего партнера - платежную систему «Деньги Онлайн», отметив, что именно это вызвало у форекс-брокера финансовые трудности. Представители «Денег Онлайн» заявили, что заблокировали отправку переводов в MMCIS из-за уведомления от прокуратуры Киева о том, что, по ее мнению, MMCIS может быть финансовой пирамидой.
Неофициально банкиры сообщили, что в некоторых случаях выплаты по charge back уже состоялись, но, по словам источников в банковских кругах, такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам придется расплачиваться по долгам пирамид. При этом, по словам одного из банкиров, ситуация может потребовать вмешательства регулятора, если учитывать потенциальные потери банков, которые могут достигнуть 20 млрд рублей.